Calculateur de ROI

Calculateur de ROI en ligne gratuit. Saisissez l'investissement initial, la valeur finale et la durée de détention pour voir le profit net, le ROI simple et le ROI annualisé (TCAC) — quantifiez l'efficacité avec laquelle un projet ou un investissement génère de l'argent.

Mesurez l'efficacité de votre argent. Saisissez l'investissement initial, la valeur finale et la durée de détention pour voir le profit net, le ROI simple et le ROI annualisé plus équitable dans le temps (TCAC).

Profit net
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ROI simple
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ROI annualisé (TCAC)
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Comprendre le ROI et le TCAC

Qu'est-ce que le ROI ?

Le Retour sur Investissement (ROI) mesure l'argent qu'un investissement a produit par rapport à son coût :

ROI simple = (Valeur finale − Investissement initial) / Investissement initial × 100%

Le problème du ROI simple

Le ROI simple ignore le temps. Gagner 100 % en 1 an est très différent de gagner 100 % en 10 ans. C'est pourquoi nous calculons aussi le ROI annualisé, ou TCAC — il réduit le rendement cumulé en un taux de croissance composé par an.

Formule du TCAC

\(\text{TCAC} = \left(\frac{\text{Valeur finale}}{\text{Investissement initial}}\right)^{1/\text{Années}} - 1\)

Exemple : investissement de 10 000 $, fin à 15 000 $, détenu 2 ans.

  • ROI simple = 50 %
  • ROI annualisé ≈ 22,47 % (soit 12 247 $ après l'année 1, 15 000 $ après l'année 2)

Cas d'usage typiques

  • Comparaison d'investissements : actions, fonds, immobilier, art — tous à la même échelle quelle que soit la durée de détention.
  • Évaluation de projet : efficacité marketing, R&D, fusion-acquisition.
  • Bilans d'entreprise : une ligne d'activité mérite-t-elle un investissement continu ?

Réserves

  • Le ROI ignore le calendrier des flux de trésorerie. Pour des entrées/sorties irrégulières, utilisez le TRI (taux de rentabilité interne).
  • Les impôts, l'inflation et les frais ne sont pas déduits — ils peuvent facilement consommer 2-3 % du rendement annualisé.
  • Un ROI élevé sur une courte fenêtre est souvent bruyant ; un ROI sur une longue fenêtre révèle la productivité réelle.

À propos de cet outil

Nous utilisons finance.js pour le ROI simple, puis appliquons la formule de moyenne géométrique pour le TCAC. La saisie des années accepte les décimales à partir de 0,1.

Licence open-source : Cet outil utilise finance.js par Essam Al Joubori (MIT) pour la fonction ROI sous-jacente, et Chart.js par les contributeurs Chart.js (MIT) pour le rendu des graphiques. Les deux sont intégrés localement.

Foire aux questions

Lequel est le plus significatif, le ROI simple ou le ROI annualisé ?
Pour comparer des périodes, préférez le ROI annualisé ; sur la même durée de détention, le ROI simple suffit. Utilisez les deux pour prendre des décisions.
Pourquoi un ROI simple de 50 % devient-il seulement ~22,47 % annualisé sur 2 ans ?
Parce que le TCAC compose : (1,2247)² ≈ 1,5, soit une croissance cumulée de 50 %.
Que se passe-t-il en cas de dividendes ou de versements multiples ?
Utilisez le TRI (taux de rentabilité interne) pour les flux de trésorerie irréguliers. Cet outil gère le cas simplifié d'une entrée unique et d'une sortie unique.
Puis-je calculer un ROI négatif ?
Oui. Lorsque la valeur finale est inférieure à l'investissement initial, le TCAC est négatif et représente le taux de perte annuel moyen.
Comment saisir une durée de détention de 6 mois ?
Saisissez 0,5 comme nombre d'années. La formule de moyenne géométrique gère les années fractionnaires.
Pourquoi le ROI annualisé est-il « plus juste » ?
Il supprime l'influence du temps afin que des investissements de durées différentes puissent être comparés à armes égales.
Comment gérer les impôts et l'inflation ?
Soustrayez les impôts de la valeur finale pour un ROI net d'impôts, puis divisez par (1+inflation)^années pour un TCAC en pouvoir d'achat réel.