حاسبة العائد على الاستثمار

ما هو العائد على الاستثمار؟

يقيس العائد على الاستثمار (ROI) مقدار المال الذي أنتجه استثمار ما مقارنةً بتكلفته:

Simple ROI = (Final Value − Initial Investment) / Initial Investment × 100%

المشكلة مع العائد البسيط

يتجاهل العائد البسيط الوقت. كسب 100% في سنة واحدة مختلف جدًا عن كسب 100% في 10 سنوات. لهذا نحسب أيضًا العائد السنوي، أو CAGR — فهو يحوّل العائد التراكمي إلى معدل نمو مركّب سنوي.

صيغة CAGR

\(\text{CAGR} = \left(\frac{\text{Final Value}}{\text{Initial Investment}}\right)^{1/\text{Years}} - 1\)

مثال: استثمر 10,000$، وانتهى عند 15,000$، مع احتفاظ لمدة عامين.

• العائد البسيط = 50%
• العائد السنوي ≈ 22.47% (أي 12,247$ بعد السنة الأولى، و15,000$ بعد السنة الثانية)

حالات الاستخدام النموذجية

• مقارنة الاستثمارات: الأسهم، الصناديق، العقارات، الفن — كلها بنفس المعيار بغض النظر عن مدة الاحتفاظ.
• تقييم المشاريع: كفاءة التسويق والبحث والتطوير وعمليات الاندماج والاستحواذ.
• مراجعات الأعمال: هل يستحق خط العمل استمرار الاستثمار؟

تحفظات

• يتجاهل العائد توقيت التدفقات النقدية. للتدفقات غير المنتظمة استخدم IRR (معدل العائد الداخلي).
• الضرائب والتضخم والرسوم لا تُستقطع — يمكن أن تستهلك بسهولة 2-3% من العائد السنوي.
• العائد المرتفع على نافذة قصيرة غالبًا ما يكون مضللًا؛ العائد على نافذة طويلة يكشف الإنتاجية الحقيقية.

حول هذه الأداة

نستخدم finance.js للعائد البسيط، ثم نطبق صيغة المتوسط الهندسي لـ CAGR. يقبل إدخال السنوات الكسور العشرية بدءًا من 0.1 فما فوق.