Калькулятор ROI

Бесплатный онлайн-калькулятор ROI. Укажите начальные инвестиции, конечную стоимость и срок владения в годах, чтобы увидеть чистую прибыль, простой ROI и годовой ROI (CAGR) — оцените, насколько эффективно проект или инвестиция приносят деньги.

Оцените, насколько эффективно работали ваши деньги. Укажите начальные инвестиции, конечную стоимость и срок владения в годах, чтобы увидеть чистую прибыль, простой ROI и более корректный с точки зрения времени годовой ROI (CAGR).

Чистая прибыль
—
Простой ROI
—
Годовой ROI (CAGR)
—

Разбираемся в ROI и CAGR

Что такое ROI?

Рентабельность инвестиций (ROI) показывает, сколько денег принесла инвестиция относительно её стоимости:

Простой ROI = (Конечная стоимость − Начальные инвестиции) / Начальные инвестиции × 100%

Проблема простого ROI

Простой ROI не учитывает время. Заработать 100% за 1 год — совсем не то же самое, что заработать 100% за 10 лет. Поэтому мы также рассчитываем годовой ROI, или CAGR — он сводит накопленную доходность к среднегодовому темпу роста с реинвестированием.

Формула CAGR

\(\text{CAGR} = \left(\frac{\text{Final Value}}{\text{Initial Investment}}\right)^{1/\text{Years}} - 1\)

Пример: вложено $10 000, итог $15 000, срок владения 2 года.

  • Простой ROI = 50%
  • Годовой ROI ≈ 22,47% (то есть $12 247 после первого года и $15 000 после второго)

Типичные сценарии применения

  • Сравнение инвестиций: акции, фонды, недвижимость, предметы искусства — всё по одной мерке независимо от срока владения.
  • Оценка проектов: эффективность маркетинга, R&D, сделок M&A.
  • Разбор результатов бизнеса: стоит ли продолжать инвестировать в это направление?

Ограничения

  • ROI не учитывает распределение денежных потоков во времени. Для нерегулярных поступлений и выплат используйте IRR (внутреннюю норму доходности).
  • Налоги, инфляция и комиссии не вычитаются — они легко могут съесть 2–3% годовой доходности.
  • Высокий ROI на коротком интервале часто случаен; ROI на длинном интервале показывает реальную эффективность.

Об этом инструменте

Для простого ROI мы используем finance.js, а для CAGR применяем формулу среднего геометрического. В поле «срок владения» можно вводить дробные значения начиная с 0,1.

Лицензия с открытым исходным кодом: этот инструмент использует finance.js от Essam Al Joubori (MIT) для базовой функции ROI и Chart.js от участников Chart.js (MIT) там, где отображаются графики. Обе библиотеки подключены локально.

Часто задаваемые вопросы

Что показательнее — простой ROI или годовой ROI?
Для сравнения периодов разной длины предпочтителен годовой ROI; в пределах одного срока владения достаточно простого ROI. При принятии решений используйте оба показателя.
Почему простой ROI 50% превращается всего в ~22,47% годовых за 2 года?
Потому что CAGR учитывает сложный процент: (1,2247)² ≈ 1,5, что и составляет 50% накопленного роста.
А если есть дивиденды или несколько пополнений?
Для нерегулярных денежных потоков используйте IRR (внутреннюю норму доходности). Этот инструмент рассчитывает упрощённый случай: один вход, один выход.
Можно ли рассчитать отрицательный ROI?
Да. Если конечная стоимость меньше начальных инвестиций, CAGR будет отрицательным и покажет средний годовой темп убытка.
Как указать срок владения 6 месяцев?
Введите 0,5 в поле количества лет. Формула среднего геометрического корректно работает с дробными годами.
Почему годовой ROI «справедливее»?
Он убирает влияние времени, поэтому инвестиции с разными сроками владения можно сравнивать на равных.
Как учесть налоги и инфляцию?
Вычтите налоги из конечной стоимости, чтобы получить ROI после налогов, затем разделите на (1+инфляция)^лет для реального CAGR по покупательной способности.